जबकि अल्ट्रा हाई नेट वर्थ वाले व्यक्तियों को अक्सर वित्तीय सलाहकारों के लिए होली ग्रेल माना जाता है, लेकिन इस प्रकार के धन का प्रबंधन करने के लिए उनके पास उनके काम काटा जाता है।

हालांकि, अमीरा अमीर व्यक्ति एसआई इन्वेस्टमेंट्स कंपनी (एसईआई इन्वेस्टमेंट्स कंपनी) द्वारा आयोजित एक सर्वे, "एल्गोरिदम ऑफ वेल्थ" के अनुसार, जब उनकी संपत्ति, उनकी अपेक्षाओं और क्रियाओं को बनाए रखने और उनकी संपत्ति बढ़ाने के लिए हमेशा गठबंधन करने के बारे में चिंतित हैं, SEIC SEICSEI निवेश कंपनी 65. 75 + 1। 2 9% हाईस्टॉक 4। 2. 6 ) और वृश्चिक भागीदारी के साथ बनाया गया। सर्वेक्षण में 275 अल्ट्रा-अमीर व्यक्तियों की पूछताछ हुई। औसतन, उत्तरदाताओं की कुल वित्तीय संपत्तियां प्रत्येक 18 मिलियन डॉलर थीं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: अल्ट्रा-अमीर और सलाहकार: क्यों रिश्ते की बात है। )

वे क्या उम्मीद करते हैं और डरते हैं

अमीर लोगों की उम्मीद है, औसतन, उनके निवेश 15% बढ़ेगा। आने वाले वर्ष में 8% सर्वेक्षण में बताया गया है कि यह स्पष्ट रूप से एक स्तर का संकेत देता है कि आमतौर पर अधिक एकाग्रता और बाजार जोखिम लेने के साथ जुड़े हुए हैं। इसी समय, हालांकि, 59% ने कहा कि उनकी सबसे बड़ी चिंता पैसे से बाहर चल रही है।

एसईआई प्राइवेट वेल्थ मैनेजमेंट के निदेशक जेफ लडाउसेर ने कहा, "यह आश्चर्य की बात नहीं है कि निवेशक अपने केक को खाना चाहते हैं और इसे भी खाते हैं।" हालांकि, खर्च पर दो अंकों के रिटर्न पर अत्यधिक ध्यान देने के लिए खतरनाक है भविष्य के जीवन शैली जैसे संरक्षण लक्ष्यों की यह महत्वपूर्ण है कि परिवार संरक्षित और विकास उद्देश्यों के लिए विशेष रूप से डिज़ाइन किए गए पोर्टफोलियो द्वारा समर्थित अच्छी तरह से परिभाषित और मापने योग्य लक्ष्य बनाते हैं। "

40 साल से कम उम्र के उत्तरदाताओं ने आने वाले वर्ष में लगभग 24% पोर्टफोलियो विकास की उम्मीद की है और 44% एक शीर्ष चिंता के रूप में पैसे से बाहर चलना का हवाला देते हैं। उनके 40 और 50 के दशक में वे 14% की कम वृद्धि की अपेक्षा करते हैं और उनकी शीर्ष वित्तीय चिंताओं (65%) के रूप में धन से बाहर चलने का अधिक संभावना है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: निवेश के लिए प्राइवेट इक्विटी रणनीति का उपयोग करें। )

कौन खर्च करना चाहता है

हालांकि अति उच्च शुद्ध व्यक्तियों की अपनी संपत्ति घटाने के बारे में चिंतित हैं, बहुत से लोग एक महत्वपूर्ण आने वाले वर्षों में खर्च में वृद्धि अगले पांच सालों में एक तिहाई से अधिक अपने खर्च को 25% तक बढ़ने की आशा करते हैं। युवा अल्ट्रा-अमीर सभी खर्चों में सबसे ज्यादा बढ़ोतरी की उम्मीद करने के लिए सभी आयु समूहों की सबसे ज्यादा संभावना है। बाईस प्रतिशत से 25% से 49% की वृद्धि की उम्मीद है और उनमें से 7% कम से कम 50% की वृद्धि की उम्मीद करते हैं। तुलना में, उन 40 से 59 वर्षीय आयु के अधिकांश (82%) की अपेक्षा 25% से कम की वृद्धि हुई है।

"फिर से, परिणाम विसंगत हैं," लाडौसीर ने कहा। "वही उत्तरदाता जो कि उच्च दर की वापसी की उम्मीद करते हैं, उसी उत्तरदाता हैं जो अपने खर्च से डरते हैं कि वे अपने रिटर्न को पीछे छोड़ देंगे।पोर्टफोलियो लक्ष्यों और पूंजी के उपयोग के बीच संरेखण की कमी स्पष्ट रूप से स्पष्ट है। "

खर्च में अनुमानित वृद्धि अल्ट्रा हाई नेट वर्थ के लिए अद्वितीय नहीं है व्यापक आबादी के एक सर्वेक्षण में, एसईआई और वृश्चिक ने पाया कि पूरे बोर्ड के 31% निवेशकों का अनुमान है कि वे अगले पांच सालों में अपने खर्च में 25% तक की बढ़ोतरी करेंगे। अपने अल्ट्रा-अमीर समकक्षों की तरह, युवा उत्तरदाताओं की तुलना में पुराने उत्तरदाताओं की तुलना में अधिक वृद्धि की उम्मीद की जाती थी।

DIY दृष्टिकोण

अल्ट्रा-अमीर ज्यादातर लोगों की तुलना में वित्तीय लक्ष्यों के बारे में सोचने में बहुत अधिक समय खर्च करते हैं व्यापक यू.एस. जनसंपर्क के सर्वेक्षण प्रतिभागियों के बहुमत (80%) सप्ताह में नौ घंटे से भी कम समय खर्च करते हैं, जो कि औसत अति उच्च शुद्ध व्यक्ति की तुलना में अपने वित्तीय लक्ष्यों के बारे में सोचते हैं जो एक सप्ताह में 15 घंटे खर्च करता है। युवा और धनी वित्तीय लक्ष्यों के बारे में सोचने में और भी अधिक समय खर्च करते हैं - 25 घंटे। अतिरिक्त घंटे जाहिरा तौर पर अच्छा समय नहीं बिताए जाते हैं; अध्ययन का कहना है कि अल्ट्रा हाई नेट वर्थ "बेंचमार्क फोकस" के बजाय "परिणामों पर केंद्रित है" "(संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्या सलाहकार केवल अल्ट्रा-अमीर को लक्षित कर सकते हैं? )

अल्ट्रा हाई नेट वर्थ के एक तिहाई से अधिक व्यक्ति स्वयं को निर्देशित निवेशक मानते हैं। एक अतिरिक्त 23% केवल अधिक जटिल निवेशों पर मार्गदर्शन के लिए वित्तीय सलाहकार का उपयोग करते हैं। अध्ययन बताता है कि ये व्यक्ति धन प्रबंधन के लिए एक बोर्डरूम दृष्टिकोण का लाभ खो देते हैं। इस दृष्टिकोण में एक एकल विश्वसनीय वित्तीय सलाहकार है, जिसकी ग्राहक की गहरी समझ है साथ ही साथ वित्तीय उद्देश्यों और लक्ष्यों को पूरा करने के लिए वित्तीय विशेषज्ञता है।

"हम एक उल्लेखनीय डिस्कनेक्ट देखें," लाडौसीर ने कहा। "अमीर आप बन जाते हैं, धन प्रबंधन के लिए एक 'बोर्डरूम दृष्टिकोण' की आवश्यकता अधिक होती है। और फिर भी, सर्वेक्षण से पता चलता है कि निवेशक पूरी तरह से विपरीत दृष्टिकोण ले रहे हैं अकेले ही यह सुनिश्चित कर लेता है कि आप अपने समय के अधिकांश प्रदर्शन को सापेक्ष प्रदर्शन पर खर्च करेंगे और सक्रिय रूप से नियोजित नहीं करेंगे कि आपका धन कैसे काम करें "

जाहिर है धन का प्रबंधन करने के लिए स्व-निर्देशित दृष्टिकोण और इसमें शामिल समय अमीरों की वित्तीय लक्ष्यों और अपेक्षाओं को पूरा करने में मदद नहीं कर रहा है। औसतन, ऐसे धनी लोग $ 10 हैं अपने जीवन की वित्तीय महत्वाकांक्षाओं को प्राप्त करने से 8 मिलियन दूर, सर्वेक्षण में पाया गया।

"लगभग तीन-चौथाई कहते हैं कि सफलता के अपने शीर्ष तीन मापों में समय या शुरुआती लक्ष्य पर बैठक होती है हालांकि, सही संसाधनों और आपके पीछे सही टीम के बिना, यह बस समय अच्छी तरह से खर्च नहीं है, "लाडौसीर ने कहा।

निचला रेखा

निवेश के रिटर्न की बात आती है और उसी संपत्ति पर अपनी संपत्ति को घटाने पर कई अल्ट्रा हाई नेट वर्थ वाले उम्मीदवारों की उच्च उम्मीदें हैं। वे वित्तीय लक्ष्यों के बारे में सोचने में काफी समय खर्च करते हैं यह वित्तीय सलाहकारों के लिए अवसर प्रस्तुत करता है जो आबादी के इस सेगमेंट को उनकी अपेक्षाओं और धन के प्रबंधन के लिए परिणाम बनाम बेंचमार्क दृष्टिकोण में मदद कर सकते हैं।(संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: फाइनेंशियल एडवाइजर्स के लिए उच्च-नेट-वर्थ क्लाइंट टिप्स। )