a:

निवेश संबंधी उत्पादों को बेचने के लिए वित्तीय सलाहकारों को विभिन्न प्रतिभूति लाइसेंस प्राप्त करना चाहिए एक सलाहकार बेचने वाले विशिष्ट उत्पाद, साथ ही विधि जिसके द्वारा वह मुआवजे प्राप्त करता है, निर्धारित करता है कि वह कौन से लाइसेंस प्राप्त करना आवश्यक है। वित्तीय सलाहकारों द्वारा आयोजित आम लाइसेंस में सीरीज 6, सीरिज 7, सीरीज 63 और सीरीज़ 65 शामिल हैं।

सीरीज 6 लाइसेंस

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण, या एफआईएनआरए द्वारा प्रशासित, श्रृंखला 6 वित्तीय सलाहकारों को पैकेड प्रतिभूतियों , जैसे कि म्यूचुअल फंड और चर वार्षिकियां केवल एक सीरीज 6 के साथ एक वित्तीय सलाहकार व्यक्तिगत स्टॉक या बॉन्ड को नहीं बेच सकता है।

कई सलाहकार सीरीज 6 प्राप्त करने से पहले अधिक व्यापक और कठिन-से-प्राप्त श्रृंखला 7 पर आगे बढ़ने से शुरू करते हैं। ऐसा करने से, वे हाथों पर अनुभव प्राप्त कर सकते हैं और यहां तक ​​कि एक सीमित श्रेणी सीरीज 7 के लिए अध्ययन करते समय उत्पादों की।

श्रृंखला 7 लाइसेंस

श्रृंखला 7 वित्तीय सलाहकार लाइसेंस का स्वर्ण मानक है। इसके अलावा एफआईएनआरए द्वारा प्रशासित, यह लाइसेंस एक सलाहकार को लगभग सभी निवेश उत्पाद बेचने में सक्षम बनाता है। सीरीज 7 लाइसेंसधारी स्टॉक, बॉन्ड, ऑप्शन और वायदा बेच सकता है। लाइसेंस भी पैक किया गया प्रतिभूतियों की बिक्री को अधिकृत करता है, भले ही आप सक्रिय सीरीज 6 लाइसेंस नहीं लेते हैं सीरीज 7 में शामिल केवल प्रतिभूतियों में वस्तुएं होती हैं, जिनके लिए सीरीज 3 लाइसेंस की आवश्यकता होती है, साथ ही रीयल एस्टेट और लाइफ इंश्योरेंस, दोनों के पास अपना लाइसेंस है

क्योंकि सीरिज 7 ऐसे व्यापक प्राधिकरण को प्रदान करता है, यह प्राप्त करने के लिए वित्तीय सलाहकार के लिए सबसे कठिन लाइसेंस है। परीक्षा छह घंटे लंबी है और केवल 65% की पहली बार पास की दर है।

सीरीज 63 लाइसेंस

प्रत्येक राज्य को वित्तीय सलाहकारों के लिए अपनी सीमाओं के भीतर व्यापार करने के लिए सीरीज 63 लाइसेंस की आवश्यकता होती है। यह एक परीक्षा है जिसमें आपको सीरिज 7 या सीरीज़ 6 के अलावा पास करना होगा। यह छोटा और आसान है, केवल 75 मिनट तक चला है, लेकिन कानून और विनियमों के बारे में बहुत सारी कमी शामिल हैं, जिनमें से कुछ परीक्षण लेने वालों की यात्रा के लिए जाने जाते हैं ।

सीरीज़ 65 लाइसेंस

राज्यों को सीरीज़ 65 की आवश्यकता होती है, लेकिन आयोग के विरोध में केवल वित्तीय सलाहकारों के लिए फीस के मुकाबले मुआवजा दिया जाता है। सीरीज 63 की तरह, यह परीक्षा नियमों और विनियमों पर भारी है, ये कारण ये है कि इन नियमों के कारण सलाहकारों के लिए बहुत अधिक मतभेद हैं जो आयोग पर भुगतान नहीं करते हैं।

उस ने कहा, सीरीज़ 65 पर ज्यादा से ज्यादा सामग्री यह है कि सलाहकार ने पहले ही 7 सीज़न पर देखा है और इसलिए, परीक्षण तब पारित करने के लिए आसान माना जाता है जब बाद में लिया जाता है ज्यादातर सलाहकार जो दोनों परीक्षाएं लेते हैं, पहले श्रृंखला 7 लेते हैं। सीरीज 65 को सलाहकारों के छोटे प्रतिशत के लिए मुश्किल हो सकता है जो इसे सीरीज 7 पारित किए बिना ले जाते हैं।