यदि आप एक वित्तीय सलाहकार जानते हैं, तो उस प्रयास को ध्यान में रखते हुए उस समय और कठोर परिश्रम का सम्मान करें। वित्तीय सलाहकार बनने के सपने वाले बहुत से लोग न्यूयॉर्क विश्वविद्यालय, टेक्सास टेक, कॉलेज फॉर फाइनेंशियल प्लानिंग, या जेआर फाइनेंशियल ग्रुप में फोकस कोर्स करके शुरू करेंगे। इसके बाद, एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार बनने के लिए, उस व्यक्ति को पहला प्रयास पर करीब 60% पास दर से एक परीक्षा लेनी होगी।

अगर सब ठीक हो जाए, तो एक वित्तीय सलाहकार को निवेश, बीमा, बंधक, करों और बहुत अधिक के संबंध में खुद को शिक्षित करना चाहिए। अंतिम लक्ष्य तब ग्राहकों को शिक्षित करना है ताकि लंबी अवधि के लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए खर्च और बचा सके। यह एक-रणनीति-कवर-सभी दृष्टिकोण नहीं है इसके बजाय, ग्राहक की मौजूदा वित्तीय स्थिति और लक्ष्यों के आधार पर मामले-दर-मामला आधार पर रणनीति तैयार की जानी चाहिए। (अधिक जानकारी के लिए, फाइनेंशियल प्लानिंग के लिए सर्वश्रेष्ठ स्कूलों और एक वित्तीय नियोजक बनना चाहते हैं? यहां क्लिक करें ।)

उच्च दबाव वाले व्यवसाय

आपको यह पता करने के लिए कि इस व्यवसाय के साथ कितना दबाव आता है, इसमें सक्रिय रूप से एक ग्राहक के निवेश का प्रबंधन शामिल है, जिसमें स्टॉक, बॉन्ड, रियल एस्टेट, म्यूचुअल फंड, ईटीएफ, बांड, और अधिक लंबी अवधि के लक्ष्यों के बावजूद, एक वित्तीय सलाहकार आमतौर पर परिसंपत्ति मूल्यांकन और प्रदर्शन के लिए त्रैमासिक विवरण प्रदान करेगा।

यहां तक ​​कि सर्वोत्तम वित्तीय सलाहकारों का खराब तिमाही भी हो सकता है, जो कि निवेश की दुनिया में बहुत कम समय सीमा है वित्तीय सलाहकारों के लिए यह आवश्यक है कि ग्राहकों को यह समझने में मदद करें कि वे व्यापारियों नहीं हैं, बल्कि सलाहकार हैं जो पाठ्यक्रम को जारी रखने और वास्तविक दीर्घकालिक रिटर्न देने का लक्ष्य रखते हैं। (और अधिक के लिए, देखें: सलाहकार क्लाइंट पेट की वाष्पशीलता कैसे सहायता कर सकते हैं।)

एक अच्छा वित्तीय सलाहकार भी ग्राहकों को सूचित करता है कि कटौती और छूट के आधार पर कर रिटर्न को अधिकतम कैसे किया जाए, एक ग्राहक को अपने बच्चे के कॉलेज के लिए कैसे भुगतान करना है, और सेवानिवृत्ति यह बहुत आम आदमी की तुलना में अधिक गहरा होता है और मुद्रास्फीति के अनुमानों, अपेक्षित संपत्ति प्रशंसा और जीवन प्रत्याशा भी शामिल है इस जानकारी के साथ हाथ में, एक कुशल वित्तीय सलाहकार एक ग्राहक के खर्च और बचत की आदतों में बदलाव की सिफारिश कर सकता है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: 5 महत्वपूर्ण प्रश्न सलाहकारों को नए ग्राहकों से पूछना चाहिए ।)

यह सब बहुत कड़ी मेहनत की तरह लग सकता है, और यह निश्चित रूप से मामला है। यही कारण है कि वित्तीय सलाहकारों को सहायता की आवश्यकता है

सहायता और उपकरण

वित्तीय योजनाकार एक गतिशील कारोबारी माहौल में रहते हैं, जहां हालिया परिवर्तन और आधुनिक तकनीक के साथ काम करना जरूरी है। उदाहरण के लिए, आज की दुनिया में एक अच्छा वित्तीय योजनाकार एक सीआरएम या ग्राहक संबंध प्रबंधन का उपयोग करता हैयह शब्द स्व-व्याख्यात्मक है, लेकिन निवेशक एक अधिक गहराई परिभाषा प्रदान करता है:

"सिद्धांत, प्रथाओं और दिशानिर्देश जो किसी संगठन के अनुसरण करते समय उसके ग्राहकों के साथ बातचीत करते हैं। संगठन के दृष्टिकोण से, इस पूरे रिश्ते ने न केवल सीधे संपर्क की पहल, जैसे कि विक्रय और / या सेवा संबंधी प्रक्रियाओं को शामिल किया है, बल्कि ग्राहक प्रवृत्तियों और व्यवहारों के पूर्वानुमान और विश्लेषण में शामिल किया है, जो अंततः ग्राहक के समग्र अनुभव को बढ़ाने के लिए कार्य करते हैं । "

सरल शब्दों में, एक सीआरएम एक वित्तीय सलाहकार को अनुमति देता है:

• संपर्कों और ग्राहकों को प्रबंधित करें

• स्मार्टफोन और टैबलेट्स के माध्यम से ग्राहकों को दिखाए जाने के लिए एक्सेस प्लेटफार्मों

• त्वरित और सरल हैं। > बेहतर तकनीक ने बेहतर समय की दक्षता को बढ़ाया है नीचे की रेखा को सुधारने के लिए सार्वजनिक कंपनियों की कीमतों में कटौती करने के बारे में सोचें। वित्तीय सलाहकार एक समान दृष्टिकोण लेते हैं, लेकिन अक्सर यह समय के साथ शुरू होता है (

सीआरएम सॉफ्टवेयर प्रदाता की सूची के लिए यहां क्लिक करें ।) वित्तीय सलाहकार इसे अकेले नहीं जा सकते चाहे कितना अच्छा है कि वे क्या करते हैं, एक समर्थन प्रणाली हमेशा एक लाभ प्रदान करती है। एक वित्तीय सलाहकार को ब्रोकर-डीलर की जरूरत है वेल्स फ़ार्गो सलाहकार और मेरिल लिंच ग्लोबल वेल्थ मैनेजमेंट, और एलएलएल फाइनेंशियल होल्डिंग्स इंक। (एलपीएलए

एलपीएलएलएल वित्तीय होल्डिंग्स इंक।, 21 + 0। 36% हाईस्टॉक के साथ निर्मित ब्रोकर-डीलर सेवाओं की पेशकश करने वाले कई संस्थान हैं। 4. 2. 6 )। एलएलएल फाइनेंशियल संयुक्त राज्य में सबसे बड़ा स्वतंत्र दलाल-डीलर है और इसे 13, 500 स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों द्वारा उपयोग किया जाता है। यदि आंतरिक टीम से सब कुछ प्रदान करता है जो जीवन बीमा योजनाओं के बारे में गहराई से बात कर सकता है और पेआउट, स्वास्थ्य लाभ, पेंशन, ई एंड ओ कवरेज और अधिक के रूप में उन्हें मुआवजे के समर्थन में कैसे ढाँचा सकता है

एलएलएल फाइनेंशियल (और अन्य दलाल-डीलरों) द्वारा प्रस्तावित प्रौद्योगिकी आधारित उपकरणों का लाभ उठाकर, वित्तीय सलाहकार लागत कम करने, गति में वृद्धि, और समग्र उत्पादकता और दक्षता में वृद्धि करने में सक्षम होंगे। ये उपकरण निवेश के संचालन को सुव्यवस्थित बनाने की अनुमति देते हैं; पेशेवर प्रस्तुतियों; विशेष शोध; अनुभवी इक्विटी, निश्चित आय और म्यूचुअल फंड व्यापारियों के साथ एक व्यापारिक डेस्क तक पहुंच, जो उच्च मात्रा में ट्रेडों को चलाने के लिए आधुनिक तकनीक का इस्तेमाल करते हैं; ग्राहक अधिग्रहण और प्रतिधारण सलाह और सामग्री; लागत प्रभावी विपणन उपकरण; और पोर्टफोलियो प्रबंधन का सरलीकरण। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

कौन-से रोबो-सलाहकार वित्तीय सलाहकारों के लिए सर्वश्रेष्ठ है? ) प्रौद्योगिकी

कई सलाहकार अपने कार्यभार को प्रबंधित करने, ग्राहकों के साथ संवाद करने और सह- कार्यकर्ता, प्रस्तुतीकरण करें और सीआरएम कार्यक्रम और अन्य एप्लिकेशन चलाएं (जिनमें से कुछ केवल विंडोज-सक्षम कंप्यूटर पर उपलब्ध हो सकते हैं) उदाहरण के लिए, कुछ सलाहकार फिडेलिटी एडवाइजर चैनल की कसम खाता करते हैं, एक ऐसा टूल जो सलाहकारों की निगरानी करता है और क्लाइंट खातों का व्यापार करता है। और जाने पर सलाहकारों के लिए (और जो कि वीपीएन की कमी है), GoToMyPC और इसी तरह की सेवाएं दूरस्थ रूप से फ़ाइलों तक पहुंचने के लिए एक महत्वपूर्ण उपकरण हो सकती हैं।उन फ़ाइलों की बात करते हुए, आप बेहतर रूप से उन्हें नियमित रूप से बेहतर बनाते रहेंगे - या फिर बेहतर - स्वचालित रूप से ऐसी कई सेवाएं हैं जो आपको ऐसा करने में मदद करती हैं; यहां पीसी पत्रिका से एक अच्छी सूची है छोटी सी चीजें नहीं भूलें जो वास्तव में उत्पादकता की सहायता कर सकती हैं, जैसे कि एक अच्छा स्मार्टफोन और डेटा प्लान, अतिरिक्त कंप्यूटर मॉनिटर, श्रेडर और आसानी से उपयोग स्कैनर

निचला रेखा

पेशेवर स्थिति को पूरा करने के लिए वित्तीय सलाहकार के लिए बहुत अधिक शिक्षा, समय और कड़ी मेहनत होती है। फिर असली काम शुरू होता है। वित्तीय सलाहकार के लिए ग्राहकों को सर्वोत्तम सलाह और सेवा प्रदान करने के लिए, उन्हें उपलब्ध उपकरणों का लाभ लेना चाहिए और आज की दुनिया में, प्रौद्योगिकी के साथ बहुत कुछ करना होगा इन प्रौद्योगिकी उन्मुख उपकरणों में संपत्ति आवंटन को अनुकूलित करने, समय बचाने और लागत कम करने की क्षमता है। यदि आप इसे किसी निवेशक के परिप्रेक्ष्य से पढ़ते हैं, तो यह वही है जैसे एक साथ ऊपर और नीचे की पंक्ति बढ़ती रहती है, जो कि किसी भी व्यवसाय के लिए लक्ष्य है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

रुझानों को वित्तीय सलाहकारों को चुनौती देना और सीपीए, सीएफए या सीएफ़पी - अपना संक्षिप्त रूप से ध्यान दें ।) दान मॉस्कोवित्ज़ के पास वेल्स फारगो में कोई पद नहीं है या LPL।