रोथ IRA वितरण का कर उपचार यह निर्भर करता है कि वितरण योग्य है या नहीं। रोथ IRAs से योग्य वितरण टैक्स और जुर्माना मुक्त है, लेकिन गैर-योग्य वितरण टैक्स और प्रारंभिक वितरण वितरण (एक उत्पाद शुल्क के रूप में जाना जाता है) के अधीन हो सकता है। सामान्यतया, रोथ आईआरए धारक को कम से कम 59 साल की उम्र में होना चाहिए। 5 जब वितरण योग्यता प्राप्त करने के लिए वितरण होता है। लेकिन अपवाद हैं।
आपके प्रश्न का उत्तर निकाला जा रहा संपत्ति के स्रोत पर निर्भर करता है। अगर स्रोत केवल परिसंपत्तियों को परिवर्तित कर लेता है और आस्तियों के बाद से कम से कम पांच वर्ष हो गए हैं, या यदि आप अपवादों में से किसी एक के लिए अर्हता प्राप्त करते हैं, तो 10% जल्दी-वितरण जुर्माना नहीं लागू होगा यदि निकासी की जा रही संपत्ति आय से आती है और अपवादों में से कोई भी मौजूद नहीं है, तो जुर्माना समय अवधि के बावजूद लागू होगा।
संक्षेप में, यदि परिसंपत्तियां परिवर्तित हो जाने के बाद से पांच साल हो गए हैं और राशि वापस ले ली गई है, कनवर्ट की गई राशि से कम या उसके बराबर है, इस तथ्य के बावजूद कोई भी जुर्माना नहीं होगा कि आप 59 साल से कम हो 5.
उदाहरण के लिए उदाहरण का उदाहरण दें। मान लें कि पांच साल से अधिक पहले की गई राशि 10, 000 डॉलर थी और परिसंपत्तियों ने 2,000 डॉलर की कमाई की कमाई की है। रोथ IRAs पर लागू आदेश के तहत, रूपांतरित परिसंपत्तियां हमेशा आय से पहले वापस ले जाने के लिए समझा जाती हैं। इसलिए, $ 2, 000 को वापस नहीं लिया जाएगा जब तक $ 10, 000 वापस ले लिया गया है। यदि व्यक्ति $ 10, 000 या उससे कम राशि वापस ले लेता है, तो यह राशि दंड मुक्त होगी क्योंकि संपत्ति में बदलाव होने के बाद से कम से कम पांच साल हो गए हैं।
यदि व्यक्ति 12, 000 डॉलर वापस ले लेता है, तो $ 10, 000 का जुर्माना मुफ़्त होगा, लेकिन $ 2,000 तक 10% जुर्माना के अधीन होगा जब तक कि कोई व्यक्ति दंड के अपवादों में से एक को पूरा नहीं करता। अगर वितरण योग्य नहीं है तो $ 2, 000 भी आयकर के अधीन होगा
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मैं 80 वर्ष की उम्र में आवश्यक न्यूनतम वितरण (आरएमडी) कर भुगतान बढ़ा रहा हूं। मैं अपने इरा को एक रोथ आईआरए में बदलने और कुल आरएमडी के लिए करों का भुगतान करने की योजना बना रहा हूं। क्या मैं रूपांतरण के बाद वर्ष के रोथ से धन वापस लेने में सक्षम होगा? I understa
सबसे पहले, कुछ पृष्ठभूमि जानकारी: एक Roth IRA वितरण का कर उपचार इस पर निर्भर करता है कि वितरण योग्य है या नहीं। रोथ IRAs से योग्य वितरण टैक्स और जुर्माना मुक्त हैं, लेकिन गैर-योग्य वितरण को कर और प्रारंभिक वितरण वितरण के अधीन किया जा सकता है।
करों या प्रारंभिक वितरण दंड के अधीन मेरी गैर योग्यता वाले रोथ आईआरए वितरण क्या है?
यह निर्धारित करने के लिए आदेश वितरण नियमों को लागू किया जाना चाहिए कि क्या वितरण आय करों और / या प्रारंभिक वितरण दंड के अधीन है या नहीं। इन आदेश नियमों के तहत, वितरण निम्नलिखित स्रोतों में फंडिंग स्रोतों से लिया जाता है: नियमित योगदान रोथ रूपांतरण कमाई नोट: रोथ रूपांतरण मात्रा को तब तक वितरित नहीं माना जाता जब तक सभी अंशदान मात्रा वितरित नहीं हो जाते; सभी अंशदान तक आमदनी का वितरण नहीं माना जाता है - और फिर सभी रूपांतरण - मात्रा वितरित की गई है यदि आपके वितरण में केवल योगदान होते हैं, तो राशि कर
गैर-योग्य रोथ IRA वितरण के लिए प्रारंभिक वितरण दंड के अपवाद क्या हैं?
अपवाद निम्नानुसार हैं: वितरण उस तारीख को या उसके बाद किया जाता है जब आप 59 वर्ष की आयु तक पहुंच जाते हैं। 5 जब आप निष्क्रिय होते हैं और आप सबूत प्रस्तुत कर सकते हैं कि आप किसी भी महत्वपूर्ण लाभप्रद गतिविधि को नहीं कर सकते आपकी शारीरिक या मानसिक स्थिति